自らが決める投信の成績

日経、田村正之さんの「お金を殖やすツボとドツボ」シリーズをひたすらご紹介するエントリー。第79回のテーマは、こちら。

• 自らが決める投信の成績　｢高値買い･安値売り｣に変化も

はじめに

今回は、トータルリターン（TR)とインベスターリターン（IR)　のお話。

運用対象や運用者の腕前などによって運用成績は変わりますが、投信保有者の使い方によっても変わります。それが、インベスターリターン。

インベスターリターンって何？って思った方は、ぜひ、田村さんの記事のご一読をオススメします。

雑談

田村さんの記事では、最後に「顧客本位の助言者」が重要と指摘しています。英国では「アドバイザーの金融機関からの報酬を禁止、顧客からの助言収入しか得られないようにした」ことが結果的にIR向上に良い効果があるのではないか？という話が書かれています。

これはまさにその通りなのかもしれません。

ただし、インデックス投資の場合、アドバイザーの助言はなくても「売らない」「積立の継続」「リバランスの実行」などの愚直な行動で、自身のIRを向上させることができます。下手な考え休むに似たり。余計なことをするなってことが重要ですね。

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