米国株式インデックスファンドの比較 2023/11

今月の米国株式インデックスファンドの比較です。

S&P500

＜S&P500連動　比較対象：「信託報酬率0.1%未満」かつ「純資産総額100億円以上」＞ 

• eMAXIS Slim米国株式(S&P500)（三菱UFJアセットマネジメント ）
• SBI・V・S&P500インデックス・ファンド（SBIアセットマネジメント ）
• iシェアーズ 米国株式（Ｓ＆Ｐ500）インデックス・ファンド（ブラックロック・ジャパン）
• My SMT S&P500インデックス(ノーロード)（三井住友トラスト・アセットマネジメント）

＜S&P500連動　比較対象外＞ 

• たわらノーロード　Ｓ＆Ｐ５００（アセットマネジメントOne）　
• はじめてのNISA・米国株式インデックス(S&P500)(野村アセットマネジメント) 
• マネックス証券専用：つみたてｉシェアーズ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）インデックス・ファンド（ブラックロック・ジャパン）
• 楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド（楽天投資顧問）
• iFreeS&P500インデックス（大和アセットマネジメント）
• Smart-i S&P500インデックス（りそなアセットマネジメント）

その他の指数

＜CRSP USトータル・マーケット・インデックス連動＞

• 楽天・全米株式インデックス･ファンド（ 楽天投信投資顧問）
• SBI・V・全米株式インデックス・ファンド（SBIアセットマネジメント）

＜Morningstar 米国ターゲット・マーケット・エクスポージャー指数＞

• PayPay投信 米国株式インデックス(PayPay投信)

<MSCI USA インベスタブル・マーケット指数　連動＞

• eMAXIS Slim 全米株式（三菱UFJアセットマネジメント）

＜Solactive GBS United States 500 インデックス連動＞

• ＜購⼊・換⾦⼿数料なし＞ニッセイ・Ｓ⽶国株式500インデックスファンド（ニッセイアセットマネジメント）

2023/11の比較　S&P500連動

「信託報酬率0.1%未満」かつ「純資産総額100億円以上」のファンドのみの比較です。

スマホで見る時は必要に応じ横画面にしてくださいませ↓

2023/11	Slim S&P500	SBI S&P500	iShares	My SMT
１ヶ月	7.59%	7.58%	★7.60%	7.56%
３ヶ月	1.73%	★1.76%	1.73%	1.71%
６ヶ月	★14.62%	14.57%	14.60%	14.48%
１年	23.457%	23.38%	★23.463%	23.09%
３年	★84.05%	83.31%	81.85%	-
５年	★130.77%	-	126.44%	-
参考：信託報酬率(税込)または実質的な負担(税込)	0.09372%以内	0.0938％程度	0.0938%程度	0.0968%
純資産総額(百万円)	2,877,815	1,192,027	27,628	12,183
参考：前月純資産総額(百万円）	2,612,160	1,091,574	25,141	10,680
純資産総額前月差分	265,655	100,453	2,487	1,503

★は同一指数内で一番高いもの

• リターンは月末基準価額から、私が単純計算。
• コストと純資産総額は，当該月の月報または該当情報から転写。

米国株式指数の比較

ご参考として、わらわらと登場した米国株式指数連動ファンドのパフォーマンスの比較です。ファンドの優劣ではなく、指数の差を見るのが目的です。S&P500はSlim S&P500、CRSP USトータル・マーケット・インデックスは運用期間の長い楽天VTIを比較します。

2023/11	Slim S&P500	楽天VTI	PayPay米国株式	Slim全米株式	Ｓ⽶国株式500
１ヶ月	7.59%	★7.869%	7.70%	7.867%	-
３ヶ月	1.73%	1.39%	★1.97%	-	-
６ヶ月	14.62%	14.36%	★14.80%	-	-
１年	★23.46%	22.10%	-	-	-
３年	★84.05%	75.25%	-	-	-
５年	★130.77%	121.75%	-	-	-
参考：信託報酬率(税込)または実質的な負担(税込)	0.09372%以内	0.162%程度	0.0715％	0.09372％以内	0.05775%
純資産総額(百万円)	2,877,815	1,174,404	615	6,622	327
参考：前月純資産総額(百万円）	2,612,160	1,074,261	573	5,620	0
純資産総額前月差分	265,655	100,143	42	1,002	327

雑感

いきなり、身もフタもないことを書くと、大差はありません。もちろん条件はあります。

• 低コスト。かつ継続してコスト削減に取り組んでいること
• 純資産総額が大きく、償還リスクが低いこと

これが最低ラインですが、個人的には、有名なS&P500でいいんじゃないの？と。

• S&P500の方が成績が良かったら→メジャーな指数を選んどいて良かった。
• S&P500の方が成績が悪かったら→代表的な指数なんで、ま、そういうこともある、しょうがないよね。

とまあ、ある種の「みんなで渡ればこわくない」心理状態になれます。メジャーじゃない指数を選ぶと、成績不振の時に「あーやっぱりS&P500にしておけばよかった」みたいな後悔の念が押し寄せるような(笑)。

米国株関連で注視している、米国株式（S&P500)   年次リターンの平均回帰現象は以下の通りです。

Slim S&P500	オルカン
23.46%	20.99%

今月は、S&P500の勝ち。

＜ご参考＞

• 変わるインデックスファンド評価の視点