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2023年8月11日 (金)

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) 2023.7の月次報告

我が家のオススメファンド、eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)。2023.7の月次報告です。

2023/7 ベンチマークとの乖離率

2023/7 ファンド ベンチマーク
過去1ヶ月 1.7% 1.6%
過去3ヶ月 14.5% 14.6%
過去6ヶ月 19.8% 19.6%
過去1年 19.4% 19.4%
過去3年 81.3% 81.0%
設定来 100.1% 99.6%

今月の年次リターンのベンチマーク差異は、プラスマイナスゼロでした。

2023/7 純資産総額 

今月は、13363.12億円。直近の8/10現在、13663.67億円

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                          右端、緑の棒グラフは、8/10付け

2023/7 資金流出入金額

今月の資金流入は、631億円。8月の途中経過は、〜8/10までで(右端、緑の棒グラフ)385億円。

202308112_20230810231601

本ファンドには、毎月第3営業日あたりでまとまった資金流入があります。直近では、第3営業日の8/3に166.04億円の資金流入がありました。積立て投資の資金と推定され、長期資金流入のバロメータのひとつと見ています。

202308113_20230810231601

    ※資金流出入の計算
毎日の騰落分を調整した毎日の純資産の増減を月単位に累計。(当日の純資産額)ー(前日の純資産額×(前日からの騰落率+1))を月単位に累計することで筆者が推計。

<ご参考エントリー>

今月の雑感

今月も、資金流入、快調。純資産総額は、1兆3000億円を超えました。

また、設定来リターンも100%超。つまり、5年弱で2倍です。この5年のリターンは大きいですね。その分どこかで足踏みするのかもしれません。長期投資家は、そこを理解しつつドンと構えましょう。構えられない場合は、資産運用に対する姿勢がなっていないか、リスクを取りすぎと考えられますので、姿勢制御することも重要です。

こちら↓の表(交付目論見書より)の通り、5,000億円超の部分は若干ですが信託報酬が下がります。結果、全体としての信託報酬率も下がる仕組み。純資産総額の増大はファンドの継続性を担保するだけではなく受益者のリターン面にも貢献します。

20230611x

すでに、逓減テーブルの上限、1兆円を超えています。

全世界株式クラスはにわかにコスト激戦区。ライバル、トレカン、ノムカンは販売会社の取り分を減らしています。この分が素直に効くかどうかが注目です。オルカンも、うかうかしていられませんよ〜。

1兆円という規模は、コスト体力面での大きな武器です。ですが、三菱UFJ国際投信さんは、コストリーダーとしての仕事をしてるとはいいがたい。↓

 いい加減、他社追従型コスト低減から脱皮すべき。

自らの意思で、ファンドのホルダーへ還元していく流れを作るのが三菱UFJ国際投信さんの使命です。

今月の組入上位10カ国・地域は以下の通り。

202308114

オールカントリーは究極の株式分散形態。

  • 市場が効率的であるならば、時価総額分散が最も合理的というCAPMの帰結
  • 銘柄分散だけでなく、通貨分散もされる。

後者の視点も重要です。

オールカントリーは、常に次善の策、平均点。だから長期になると強い戦略なのであります。このことが10年後20年後(私生きてるかしら)に実証されているか否か。

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配当込み指数に連動しているので複利の面からも望ましく、コストも激安。ベンチマークも明解ですから客観的に評価できます。かつては望むべくもなかった、ほぼパーフェクトなスペックのファンドです。最近は、「本ファンドを積み立てています」とおっしゃる方が私の周りでもたくさんいらっしゃいます。そんなみなさまの一助となるべく、当ブログは気を抜かずウォッチを続ける所存です。

三菱UFJ国際投信さんには、丁寧な運用と説明でその支持に応えて欲しいと願っています。

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