新しいNISAでは、一般NISAだけでなく、ついでに、つみたてNISAの対象ファンドも絞るべきだったかも、と今になって思う件。

モーニングスターさん。

• つみたてＮＩＳＡの対象ファンドに「米国株式配当貴族」、拡充が求められるインデックスプラスαの付加価値

はじめに

”（つみたてNISAの対象ファンドは、）アクティブファンドなどを含む「指定インデックス投信以外の投資信託」についての条件が厳しく、なかなか採用銘柄の拡充が進んでいない。新しいＮＩＳＡ制度の利用を促進する上で、この「指定インデックス投信以外の投資信託」の拡充が期待される。”

　いや、まったく期待してませんから！

と思わず突っ込んでしまったインデックス投資家の私です(笑)。

最近のモーニングスターさん、SBI色が強くなったというか、さらっと毒を混ぜて来ますよね〜。まあ、いいんですけどね。金融機関のアドバイスと同様、読む側がフィルターをかければ良いことです。バイヤーズガイドとしてのモーニングスターさんは、データと朝倉さんのメッセージだけに期待することにします。中立の精神は、イボットソンに期待します。

新しいNISAでは、つみたてNISAの対象ファンドも絞るべきだったかも

新しいNISA、とってもすばらしかったんですけど、いくつか今後の課題もあります。そのひとつが、

　つみたてNISAの対象ファンドも絞るべきだったかも

ということ。

一般NISAの後継である「成長投資枠」は、投信の4割程度になると言われています。こっちは厳しくいきましたけど、つみたてNISA対象ファンドもセットでアップデートすべきだったかも。

金融庁さんの2023年2月3日付の最新情報によると、

• 【指定インデックス投資信託：187本】
• 【指定インデックス投資信託以外の投資信託（アクティブ運用投資信託等）：26本】
• 【上場株式投資信託（ETF）：7本】

合計、220本。個人的な感覚で恐縮ですが、多過ぎです。

冒頭のモーニングスターさんの記事は「指定インデックス投信以外の投資信託」の話ですが、私としては「指定インデックス投資信託」にも大いに不満があります。

たとえば、以下のようなスクリーニングをして欲しい。

• 信託報酬率のスレッショルドを、0.3％税込にする。（ほんとは0.2％と言いたいところだが少しやさしくしましたｗ）
• 1社1指数1インデックスファンドにする(前から言ってる一物多価対策)
• バランスファンドは外す。（きりがないので、成長投資枠でも良いのでは？）

買っちゃった分は、つみたて投資枠で保有はできるが、売ったら終了もう買えない、としちゃうわけです。

少々乱暴な案ではありますが、ふとそう思う今日この頃でした。

以上、買う人が考えればいい話、と言ってしまえばそれまでのお話でした。