新しいNISAの成長投資枠でインデックスファンド以外の金融商品を買うとしたら？

モーニングスターさん。

• 新ＮＩＳＡで知っておきたい投資のセオリー、「成長投資枠」ではファンドを使ったエンゲージメントの活用も

はじめに

「つみたて投資枠はインデックスファンドでいいけど、成長投資枠くらいアクティブファンドを買って欲しいなー」みたいな内容の記事となっております。

最後の文節の論旨を切り出してみると、

• 「つみたて投資枠」はインデックス・ファンドが主流になるだろう。
• となると「成長投資枠」で投資するファンドは、インデックスを上回る成績が欲しい。
• 残念ながら、統計的にはインデックスファンドを上回る成績を残すことができるアクティブファンドは少ない。

インデックス投資家ならここで終了ですが、続きがあります。

• それでも、探せば優れた成績のアクティブファンドは存在する。（おいおいっｗ）
• インデックスを超える成長を取り入れて、「成長投資枠」を有効に活用したい

・・・泣ける。業界人は買って欲しいのよね〜。

過去に成績が良かったアクティブファンドは、探せばあるでしょうけど、問題は未来なんですよね。探して見つかるなら、必勝法をぜひ教えて欲しい。

ちょっと話がそれますけど、「本来、投資とはお金を増やすためじゃなくて、未来社会をより良くするために行うのだ」という言説を聞くたびに、違和感ありまくりの私です。いや、投資って、出資者が出資リスクを負った分だけ分け前をもらうのが目的だし、庶民的には、世の中に負けない程度にはお金を増やすためでしょと。

それに、インデックスファンドだって世間並みには貢献してますしね。

新しいNISAの成長投資枠でインデックスファンド以外の金融商品を買うとしたら？

もう枯れてしまった私的には、

• つみたて投資枠：オールカントリー
• 成長投資枠：オールカントリー

です。はい。何度も書いてますね。

私が２０代だったら、

• 成長投資枠は使わない（つみたて投資枠だけで1800万円）

かなあ。年360万円は、一介のサラリーマンにはムリですからね。必然的にこうなるのではなかろうかと。

成長投資枠をインデックスファンド以外に使うなら、個別株の方がまだ許せると思ってしまう私です。理由は明快。

　個別株は、保有コスト無料だから。

売買コストのゼロ円化に向けた準備もSBI証券などで着々と進んでいる模様。これだけは、さしもの、超低コストのインデックスファンドもかないません。

また、企業研究の方がアクティブファンドの研究より面白いと感じる自分もいます。でも、もう四季報読むのはいいかな(笑)。

過去の個別株投資で、企業情報をチェックするようになってよかったなーと思うこともいろいろあります。そのひとつが、企業の平均年収がわかるってことがわかったこと。これ見たら金融機関に高いコストを払うのはバカらしいと思うようになった私ですｗ