来年のNISAはどっちのNISAにするか？

2024年に始まる新しいNISAの話題で盛り上がってますが、その前に来るのが2023年うさぎ年。

はじめに

今回のブラボーNISAで、数少ないブラボーじゃなかった点。それは、過去のNISA資産を簿価で引き継げなかったこと。払い出された資産を手動で買い付ければいいだけですけど、あまりにめんどいし、簿価じゃなくてその時の評価額で枠を使うことになります。

実は私、今年はロールオーバーしてないんですよねー。過去のNISAは5年後に引き継いでくれるだろうという甘い期待もあり、この際だから過去は忘れてオールカントリーに変えちゃおうと思ってたんです。

前置きはこのくらいにして、私の結論ですが、

　2023年のNISAはつみたてNISAにする

ことにしました。買うのは、もちろん、オールカントリー。

今まで一般NISAだった私は、さっそくSBI証券で勘定設定変更のWeb申請。

SBI証券の勘定変更の手続き

【 STEP1 】　2～3営業日程度で勘定変更依頼書が届く
　　　　　　　（出したばかりでまだ来てない）。
【 STEP2 】　勘定変更依頼書に記入
【 STEP3 】　必要書類を返送

勘定変更が完了後、WEBサイトのメッセージボックス、またはメール等にて連絡。

ざっとこんな流れです。

この間のNISA投資可能枠は利用停止。（私の場合は「2023/01/31まで」）現在は、しばらくお待ちください状態です。

そんなこんなで、久しぶり※の口座関連手続きでした。（※長期投資家の場合、売買や残高確認以外の手続きってほとんどすることないですよね）

雑談

つみたてNISAに今更した理由は、投資成績がせめてプラスになって非課税の恩恵を受ける確率をあげるためです。20年後の生存が定かではなくなった私ではありますが、その線で行動してみることにしました。早い話、最大20年、問題点を後ろ送りですｗ　途中で手動で新しいNISAに組み込んでもいいし。この辺の知見はこれから整理されてくるでしょうから、それに乗っかる予定です。

なお、以下のケースの場合は、

• 現在つみたてNISAのひと
• 一般NISAをロールオーバーしたひと（もうどうしようもない）

そのままでいいのではないかと愚考いたします。

「いまさらムリ」なのかもしれませんが、過去のNISAの資産を2024年型ブラボーNISAに簿価でロールオーバーする改善はワンチャンないかしら。声だけは上げたい。もし、システムの問題で妥協したのであれば、時間が解決するとは思うんですけどね。