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2021年11月10日 (水)

ボーグルヘッズの10の原則(非米国投資家向け)を山崎さんが解説!

トウシル、山崎元さん。

ボーグルヘッズの10の原則(非米国投資家向け)を山崎さんが解説!

いよいよ始動のボーグルヘッズ・ジャパン。山崎さんによる「米国以外の投資家に向けた投資哲学をまとめた文書」(英語)の徹底解説記事です(英語が苦手な私もGoogleChromeの翻訳機能でなんとか読めました(^^;))。全部で10項目。

  1. 実行可能な計画を立てる(Develop a workable plan)
  2. 早くから、かつ定期的に投資する仕組みをつくる(Invest early and often)
  3. リスクの取り過ぎや、リスクを取らないことに注意
    (Never bear too much or too little risk)
  4. 分散(Diversify)
  5. マーケットタイミングを採らない(Never try to time the market)
  6. インデックスファンドを活用する(Use index funds when possible)
  7. コストを低く抑える(Keep costs low)
  8. 税金を抑える(Minimise taxes)
  9. シンプルな投資(Invest with simplicity)
  10. 航路を守る(Stay the course)

山崎さん曰く、

”一読して、シンプルで迷いのない、爽やかな投資家像が目に浮かばないだろうか。”

山崎さんも納得のすばらしい10原則。

あとは、「収入の20%くらいを投資に回すのが出発点としていいのではないか(For retirement, 20% of income may be a good starting point)」となっている収支のコントロールを50%くらいにパワーアップすると「FIRE実行計画」一丁上がりといったところかしら。

3番目の「リスクの取り過ぎや、リスクを取らないことに注意」。投資がまだまだ浸透していない日本では、けっこう大事なのかも。ETFの活用方法として「どうしても対面証券で取引したい投資家の場合」という山崎さんの指摘には、思わずにやり。割高な投資信託の購入をあっさり回避できそうな気がします(笑)。

ニッポンの全長期投資家必読の記事でした。ぜひご覧下さいませ。

山崎さん推奨はもちろんあのファンド

山崎さん推奨の1本としては、

”米国の投資家に対して、1本のグローバル(全世界)株式ファンドは、完全に分散された株式ポートフォリオを所有する最も簡単な方法だと述べている。日本の投資家も同様に考えていいだろう。(中略) 

再び繰り返す。リスク資産の運用は、全世界株式のインデックスファンド「1本」でいい。”

オールカントリー最強です。次点は、以下を対象とするインデックスファンド。

  • ほんの少しだけ評価が落ちるけれども日本株除きの世界株
  • 新興国がない分もう少し残念だけれども先進国株式

「日本に住んで日本の企業に勤めているから日本はいらない」という方とか「日本は個別株」という方は、「日本株除きの世界株」かな。

雨にも負けず風にも負けず雪にも夏の暑さにも負けず、ただ淡々とオールカントリーをつみたてる。(中略) ほめられもせず苦にもされず、そういうモノに私はなりた・・・かった(^^;)。20年前にオールカントリーとつみたてNISAがあれば・・・そんなことを夢想する今日この頃でした。

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記事の最後には、ボーグルヘッズ・ジャパンについてのご案内があります。一部、リンクを抜粋させていただきます。Twitterアカウントは私も早速フォローしました。

Bogleheads®日本チャプターについて

 

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