2021/10末のポートフォリオ

2021/10末のポートフォリオです。

2021/10末のポートフォリオ

岸田ショックも何のその、世界経済ががんばってくれたおかげで、私の債券の許容レンジである45％を下回りました。こうなると、1月の定期リバランスにはちょい早いですが、臨時リバランスを検討です。案は3つ。

案その1　REITを売って、株式＋債券のシンプルポートフォリオにする。

我が心の理想のポートフォリオに向けた、いい機会と考えてみる。

• もしも、今、一からポートフォリオを組んだらどうするだろうか　2021

案その2　株式クラスを売る。

いまこそ、件のSMTを売るときかもしれません。でも税金をいっぱい払うことになります。

案その3　ノーセルリバランス。

早期リタイア＆仙人生活6年。当初の計画より生活資金は使っていないため、その余裕分を運用資金に編入する方法。

---

「その１」は思いついてクラクラしてますが(笑)、何も考えず、早期リタイア後の当初計画通り「その3」かな。ボーグル神の教えに従い、自ら決めた「航路を守れ」であります。

思い出すのが今のように相場がおおむね好調だった2007年夏。このとき感じたようなモメンタム（相場の勢い）に乗っかりたい衝動を機械的に抑える方法としての臨時リバランスは、多少過剰かもしれませんが、私にとっては「戒めの鎖」みたいなモノなのであります。

ただし、これはあくまで資産がある程度の規模に達した場合の考え方です。つみたてNISAのような非課税口座は言うに及ばず、資産形成初期段階の方は何も考えずひたすら積み立てるべきだし、積み立てられる金額にしておくのが原則です。