2021/7末のポートフォリオ

2021/7末のポートフォリオです。

2021/7末のポートフォリオ

今月は、先月とほとんど変わってません。 

今月の雑感

最近始めたのが、年金生活フェーズに向けたポートフォリオの最終調整であります。実は、今月、少し資金を入れてしまったため、微妙に連続性がなくなってしまいました(^^;)。

ポートフォリオの早期リタイアしてかれこれ6年。計画段階でマージンを見ていたこと、企業年金の確定給付部分の受給を開始したこともあって、投資に回せそうな余裕が出てきてます。この資金を、5年かけて、我がカウチポテトポートフォリオに組み入れていこうと。

悩みどころは、なんといっても商品整理。

保有商品数をなんとか減らしたいのですが、譲渡益課税が重くのしかかります。

NISA口座のETF等をロールオーバーしないで、オールカントリーに切り換え。ETF分配金作戦から、Slimオールカントリーの積み上げ＋定率取崩しに変更。みたいなことをあれこれ楽しく検討中の今日この頃なのでした。