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2021年5月 3日 (月)

つみたてNISA のアクティブファンドのパフォーマンス 2021/4

つみたてNISAにはアクティブファンドもあります。たまには、アクティブファンドも見てみようか、というのが今回のエントリー。ちょうど、コロナショックから立ち直ったところでもありますし。

つみたてNISA のアクティブファンドのパフォーマンス 2021/4

インデックスファンドは、「コストが命」ですが、アクティブファンドは、「パフォーマンスが命」。私の独断で、有名どころをいくつかピックアップし、それぞれの長期リターンをモーニングスターから拾って比較してみました。2021/4/30付けです

ファンド名 3年リターン
(年率)
5年リターン
(年率)
10年リターン
(年率)
ひふみ投信 7.21% 13.17% 17.21%
セゾン 資産形成の達人ファンド 12.89% 13.55% 14.64%
コモンズ 30ファンド 8.72% 12.87% 11.87%
ニッセイ 日本株ファンド 3.90% 7.69% 8.97%
セゾン バンガード・グローバルバランスF 8.70% 7.01% 8.34%
結い2101 3.62% 6.64% 8.26%
世界経済インデックスF 7.18% 7.05% 7.31%
参考:eMAXIS TOPIXインデックス 6.46% 9.72% 10.37%
参考:eMAXIS 全世界株式インデックス 13.47% 12.44% 11.96%

アクティブファンドは、10年リターン(年率)でソートしてあります。

参考指標として付けた、インデックスファンドは、今や主流ではありませんが、10年リターンのデータがあるということで、旧eMAXISシリーズを使っています。同ファンドは分配してないので、実質的には、配当込みに連動している格好。なお、全世界株式は、日本を除く全世界株式指数に連動です。オールカントリーは残念ながら、まだ設定から3年も経っていないのです。

雑感

10年リターンのひふみ投信は圧倒的ですね。10年前の草食投資隊の頃に仕込んだ人は、大きな恩恵があったと思います。ただ、3年リターンとなると、全世界株式インデックスファンドに劣後しているのが気になるところ。今後、過去10年の稼ぎを削っていってしまうのか、「さすが、ひふみ」と言えるパフォーマンスを見せてくれるのか。

インデックスファンド、日本も海外も10年で見るとトントンなんですね。

あとは、セゾン バンガードと世界経済インデックス。半分が債券なのにけっこう健闘していることが伺えます。単純に株式インデックスのパフォーマンスの半分になってはいません。

この10年は、インデックスにせよアクティブにせよ、長期投資家にとって、ありがたい相場だったと言えそうです。

なお、冒頭、「アクティブファンドはパフォーマンスが命」と書きましたが、アクティブファンドも長期投資指向であるかが重要です。でも、つみたてNISAにエントリーしているようなファンドは、そのへんに問題はないはずです。あったら、金融庁にどやされます(笑)。

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コメント

示唆に富む記事をいつもありがとうございます。インデックス投資家の重鎮であられる仙人様に最近の市況についてご教示頂きたく。
圧倒的な好決算にも関わらず米国株価は無反応。アナリスト達も冬支度の準備をお勧めしますのようなコメントが多くなってきております。
インデックス界隈の諸先輩方はどこ吹く風といった感じなのでしょうか?
また、このような好決算でも株価無反応っていうのは、ここ20年くらいのうちに似たようなことはありましたでしょうか?

投稿: 株価のジョー | 2021年5月 3日 (月) 21時28分

>株価のジョー様
コメントありがとうございます。
>好決算でも株価無反応
ぱっと引き出しから出てきませんが、一般論としては、好決算は既に株価に織り込み済みなので無反応は当然なのかもしれません。
あれこれ書いちゃいそうなので(笑)、このお題でエントリーを書いてみますね。

投稿: NightWalker | 2021年5月 3日 (月) 23時50分

ありがとうございます!
冬支度の仕方および氷河期の凌ぎ方。
教えてください。楽しみにしてます!

投稿: 株価のジョー | 2021年5月 4日 (火) 00時19分

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