はじめての投資信託を選んでみる。2021

SBI証券さん。今年から、一念発起、資産形成をはじめてみようかなーという方も多いと思います。

• 投信デビューはどのファンドから！？2020年12月のランキングを公開！

2020年12月に、SBI証券ではじめて投信を購入した人が多かったファンド

SBIさんがご紹介するファンドはご覧の通り。

• 1位 SBI-SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド（愛称：SBI・バンガード・S&P500）
• 2位 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（オール・カントリー）
• 3位 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
• 4位 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｎｅｏ　自動運転
• 5位 レオス―ひふみプラス
• 6位 ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド
• 7位 ニッセイ－ニッセイ日経２２５インデックスファンド
• 8位 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　国内株式（日経平均）
• 9位 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス
• 10位 大和－ｉＦｒｅｅＮＥＸＴ　ＮＡＳＤＡＱ１００インデックス

今年らしいファンドは、4位の「ｅＭＡＸＩＳ　Ｎｅｏ　自動運転」と10位の「ｉＦｒｅｅＮＥＸＴ　ＮＡＳＤＡＱ１００インデックス」でしょうか。とはいえ、はじめてにもいろいろあります。当ブログ的に、ちょっとスクリーニングしてみました。

当ブログ的　はじめての投資信託セレクト　2021

想定ユーザーは、遠い将来のため資産形成するためにこれから投信積立デビューしようという、20代〜30代。

以下のスクリーニング条件でSBI証券の「投資信託パワーサーチ」機能で検索してみました。

• つみたてNISA対象のインデックスファンド
• 国際株式、バランス
• 純資産総額500億円以上
• 信託報酬率 　税込年0.3％未満

ファンド名	純資産 総額 (百万円)	信託 報酬率 (税込)
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）	243,450	0.10%
ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド	229,035	0.10%
楽天－楽天・全米株式インデックス・ファンド （愛称：楽天・バンガード・ファンド（全米株式））	183,039	0.16%
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス	155,943	0.10%
ＳＢＩ－ＳＢＩ・バンガード・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド （愛称：ＳＢＩ・バンガード・Ｓ＆Ｐ５００）	108,368	0.09%
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（オール・カントリー）	85,358	0.11%
Ｏｎｅ－たわらノーロード　先進国株式	84,869	0.11%
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ バランス（８資産均等型）	73,840	0.15%
楽天－楽天・全世界株式インデックス・ファンド （愛称：楽天・バンガード・ファンド（全世界株式））	67,021	0.21%

けっこう絞れました。全部で9本。純資産総額順に並べてあります。

惜しくもリストに出なかったファンドのひとつが、「三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス」。純資産総額が481億円でした。来月スクリーニングしたらリストに入るかもです。

でも、資産形成を始める人が、第一に考えなければいけないのは、どのファンドを買うかではなく、どこに資産配分するか、どう分散するかです。全世界なのか、先進国なのか、米国なのか、とにかくいろいろなのか。そして、全金融資産で見たとき、リスク資産の比率は適切か。

私は全世界派。となるとオススメは、「ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（オール・カントリー）」だけをひたすら積立て、無リスク資産とリバランスです。

みなさんのオススメは、いかがでしょうか。