全世界株式型インデックスファンドの比較 2020/12

今月の全世界時価総額分散型インデックスファンドのパフォーマンスと時価総額の比較です 。

比較対象

＜MSCI ACWI　連動＞ 

• 全世界株式インデックス・ファンド （STATE STREET）
• eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（三菱UFJ国際投信）
• たわらノーロード　全世界株式 （アセットマネジメントＯｎｅ）

＜FTSE Global All Cap 連動＞

• 楽天・全世界株式インデックス・ファンド（愛称：楽天・バンガード・ファンド（全世界株式））（ 楽天投信投資顧問）
• ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド（愛称：雪だるま（全世界株式）） （SBIアセットマネジメント）

2020/12の比較

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指数→	MSCI ACWI連動			FTSE Global All Cap連動
2020/12	SS全世界	eMAXIS Slimオールカントリー	たわら全世界	楽天VT	SBI雪だるま
１ヶ月	2.87%	2.87%	2.87%	2.85%	2.83%
３ヶ月	12.09%	12.17%	12.12%	12.92%	13.00%
６ヶ月	19.47%	19.61%	19.57%	20.23%	20.16%
１年	8.73%	8.96%	8.73%	8.92%	8.86%
３年	20.68%	-	-	19.67%	19.25%
参考：信託報酬率(税込)または実質的な負担(税込)	0.5280%	0.1144%	0.1296%	0.212%程度	0.1102%程度
純資産総額(百万円)	2,822	77,594	464	63,891	13,203
参考：前月純資産総額(百万円）	2,532	65,032	392	59,196	11,788
純資産総額前月差分	290	12,562	72	4,695	1,415

• リターンは月末基準価額から、私が単純計算。
• コストと純資産総額は，当該月の月報または該当情報から転写。

チェックポイント1　パフォーマンス

年次リターンを見ます。運用力、見えにくいコスト含めてパフォーマンスに反映されるという考え方です。

＜MSCI ACWI連動型＞

eMAXIS Slimオールカントリーが相変わらずリード。

＜FTSE Global All Cap連動型＞

年次リターン差0.06％になりました。本来は、信託報酬率分、雪だるまの方が強いはずです。運用陣の頑張りに期待します。

チェックポイント２ 純資産総額

MSCI ACWIは、オールカントリーの一人勝ち。FTSEは楽天VT優勢ですが、伸び率ではSBI雪だるまが上回っています。

どのファンドの純資産総額も伸びていますが、今月もオールカントリーがひときわ大きく伸びてます。

今月の雑談

オールカントリーの一人勝ちが続きます。コスト含む運用面、純資産総額、いずれの観点からも、このファンドしかないという感じです。あとは、iDeCoに紐付いて、楽天VT、SBI雪だるまもそれなりに堅調に伸びていくと思われます。（iDeCoの35商品制限を思いついた人には、小一時間説教したい気持ちでいっぱいではあります。企業型DC含めてつみたてNISA対象ファンドは必須にすればいいのに)

先日発表されたFoy2020でもダントツのトップ（投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2020　発表！ #foy2020）。当ブログとしては、引き続き、オールカントリー含めて全世界株式クラスのインデックスファンドの運用が変なことになったりしないかチェックしていきたいと思います。

さて、2020年は大変な一年でした。でも、終わってしまえば年次パフォーマンスは、９％弱。あたふた動かずリバランスを愚直に実行したインデックス投資家にとってはある意味溜飲の下がった一年だったと言えましょう。

長期投資家の長期投資家たるゆえんこそが「市場に居続けること」。大先達の教えの通り、「航路を守れ」であります。

本クラスのファンドは、バイ・アンド・ホールド型投資のファイナルアンサーの一つ。「半分株式で半分債券というバランスファンドを月1万円買うのなら、全世界株式を5千円、貯金を5千円にした方がいいんじゃないの」というのが私の考え方です。初心者といえど、投資するなら、せめて、この意味がわかる程度にはリテラシーを身に付けておきましょう。

世界市場ポートフォリオの理解にはこちらの本がオススメ↓

＜ご参考＞

• 変わるインデックスファンド評価の視点