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つみたてNISAのインデックスファンドをスクリーニングしてみる 2020/10
つみたてNISAもかれこれ3年。対象商品も177本となってます。
はじめに
先日来、生き残り続けるファンドの話をしてましたが、具体的にどのファンド？となるわけです。その最有力候補の一つが「つみたてNISA対象商品」。なにしろ、少なくとも20年は継続しますって、金融庁に約束しちゃったようなものですからね。
ということで、今回は、つみたてNISAのインデックスファンドをささっとスクリーニングしてみます。
条件
- 容易に買えるインデックスファンド。
(代表としてSBI証券のファンド検索を利用） - 信託報酬率 0.2％以下
- 純資産総額100億円以上
インデックスファンドはコストが命。これまでのコスト競争で脱落していない水準として、信託報酬率は、0.2％以下（税込0.22％以下）としてみました。
国内株式クラス
| ファンド名 |
信託報酬率 (税込) |
純資産 (百万円) |
|---|---|---|
| 三井住友ＤＳ－三井住友・ＤＣつみたてＮＩＳＡ・日本株インデックスファンド | 0.176% | 39,058 |
| ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＴＯＰＩＸインデックスファンド | 0.154% | 31,047 |
| 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内株式（ＴＯＰＩＸ） | 0.154% | 21,647 |
| ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ日経平均インデックスファンド | 0.154% | 13,327 |
| 大和－ｉＦｒｅｅ 日経２２５インデックス | 0.154% | 11,845 |
| Ｏｎｅ－たわらノーロード 日経２２５ | 0.187% | 26,905 |
| 三菱ＵＦＪ国際－つみたて日本株式（日経平均） | 0.198% | 16,949 |
国際株式クラス
| ファンド名 |
信託報酬率 (税込) |
純資産 (百万円) |
|---|---|---|
| ＳＢＩ－ＳＢＩ・バンガード・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド （愛称：ＳＢＩ・バンガード・Ｓ＆Ｐ５００） |
0.0938% | 78,580 |
| 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） | 0.0968% | 174,718 |
| ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド | 0.1023% | 201,838 |
| 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス | 0.1023% | 130,678 |
| Ｏｎｅ－たわらノーロード 先進国株式 | 0.1099% | 69,436 |
| ＳＢＩ－ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド （愛称：雪だるま（全世界株式）） |
0.1102% | 10,191 |
| 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー） | 0.1144% | 52,657 |
| 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本） | 0.1144% | 28,349 |
| 楽天－楽天・全米株式インデックス・ファンド （愛称：楽天・バンガード・ファンド（全米株式）） |
0.1620% | 145,405 |
| 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス | 0.1870% | 37,022 |
| 野村－野村つみたて外国株投信 | 0.2090% | 21,264 |
| 楽天－楽天・全世界株式インデックス・ファンド （愛称：楽天・バンガード・ファンド（全世界株式）） |
0.2120% | 52,952 |
| 三菱ＵＦＪ国際－つみたて先進国株式 | 0.2200% | 18,729 |
バランス
| ファンド名 |
信託報酬率 (税込) |
純資産 (百万円) |
|---|---|---|
| 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ バランス（８資産均等型） | 0.154% | 63749 |
| ニッセイ－ＤＣニッセイワールドセレクトファンド（標準型） | 0.154% | 36746 |
| ニッセイ－ＤＣニッセイワールドセレクトファンド（株式重視型） | 0.154% | 18666 |
| ニッセイ－ＤＣニッセイワールドセレクトファンド（債券重視型） | 0.154% | 16629 |
| Ｏｎｅ－たわらノーロード バランス（８資産均等型） | 0.154% | 11691 |
| 大和－ダイワ・ライフ・バランス３０ | 0.198% | 16203 |
| 大和－ダイワ・ライフ・バランス５０ | 0.220% | 13499 |
まとめ
だいぶ減りました。やはりeMAXIS Slim とニッセイの強さが目立ちますね。
信託報酬率は、税抜0.15％あたりをしきい値にしても良かったかなと思う、低水準ぶり。ああ、20年前、この水準だったら（T.T)。
重要なのが、純資産総額。
日本株の人気のなさがなんとなく伺えます。今や主力は、国際株式です。これも、20年前とは打って変わった状況と言えるのではないでしょうか。
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンドは2000億円超え。あと、ふと気付いたのが、オールカントリーの純資産総額が、楽天VTを抜きそうなことです。
以上、つみたてNISAのインデックスファンドをスクリーニングしてみるの巻でした。
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