純資産総額の小さいファンドはどのくらいあるか？ 2020/1

投信を買う上で、純資産総額のチェックは重要です。ポイントは、絶対額とその推移。以前もやりましたが、今回は、その後編。

• 純資産総額純資産総額の小さいファンドはどのくらいあるか？　2019/11

あれから2ヶ月　純資産総額2億円未満のつみたてNISA対象ファンドはどうなったか？

前回のエントリーでピックアップした純資産額が2億円未満のつみたてNISAのファンドが、2ヶ月でどうなったかチェックしてみました。前回と同じく、SBI証券の投信検索でスクリーニングしました。

• 純資産総額2億円未満のつみたてNISA対象ファンドは、24本→21本になった。
• おおむね、横ばいないしは微増。
• ただし、ニッセイ－ニッセイ・インデックスパッケージ（内外・株式）（愛称：ファンドパック３）は、前回の1億4千万円から3千5百万円に激減。  

ファンド名	2020/1 純資産 (百万円)	2019/11 純資産 (百万円)
Ｏｎｅ－たわらノーロード　最適化バランス（保守型）	13	11
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　マイマネージャー　 １９７０ｓ	19	18
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　マイマネージャー　 １９９０ｓ	19	18
ニッセイ－ニッセイ・インデックスパッケージ（内外・株式／リート／債券） （愛称：ファンドパック７）	21	18
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　マイマネージャー　 １９８０ｓ	22	21
ニッセイ－ニッセイ・インデックスパッケージ（内外・株式） （愛称：ファンドパック３）	35	140
三井住友ＴＡＭ－ＳＭＴ　８資産インデックスバランス・オープ ン	36	33
ニッセイ－ニッセイ・インデックスパッケージ（内外・株式／リート） （愛称：ファンドパック５）	37	32
Ｏｎｅ－たわらノーロード　最適化バランス（成長型）	38	22
ニッセイ－ニッセイ・インデックスパッケージ（国内・株式／リート／債券） （愛称：ファンドパック日本）	42	34
Ｏｎｅ－たわらノーロード　最適化バランス（安定型）	44	43
三井住友ＴＡＭ－ｉ－ＳＭＴ　新興国株式インデックス（ノーロー ド）	49	54
ドイチェ－ドイチェ・ＥＴＦバランス・ファンド （愛称：プラチナコア）	63	59
Ｏｎｅ－たわらノーロード　最適化バランス（安定成長型）	64	56
Ｏｎｅ－たわらノーロード　最適化バランス（積極型）	65	49
三井住友ＴＡＭ－ｉ－ＳＭＴ　ＴＯＰＩＸインデックス（ノーロー ド）	66	66
三井住友ＴＡＭ－ｉ－ＳＭＴ　日経２２５インデックス（ノーロー ド）	100	84
三井住友ＴＡＭ－ＳＢＩ資産設計オープン（つみたてＮＩＳＡ対応型） （愛称：スゴ６）	113	101
ａｕ－ａｕスマート・ベーシック（安定）	128	102
フィデリティ－フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド（ベーシック）２０６０ （愛称：将来設計（ベーシック））	139	120
三井住友ＴＡＭ－ｉ－ＳＭＴ　グローバル株式インデックス（ノーロー ド）	161	143
Ｏｎｅ－たわらノーロード　全 世界株式	209	156
ａｕ－ａｕスマート・ベーシッ ク（安定成長）	218	148
三菱ＵＦＪ国際－つみたて先進 国株式（為替ヘッジあり）	222	186

雑感

これらの規模の小さい、つまり有り体に言えば不人気なファンドは、大きく、二つに分かれます。

• つみたてNISAの対象として当ブログとしてはあまり積極的にオススメできないタイプのファンド
• スペック的にはオススメしてもいいはずなのだが、おそらくインデックス投資家に見放されている会社のファンド

後者は、ズバリ、ｉ－ＳＭＴシリーズ。

まだ、つみたてNISA対象ファンドの中の純資産総額では、まだ今のところは比較的高位に位置する「ＳＭＴ グローバル株式インデックス・オープン」の信託報酬を値下げする以外に同社が浮上するのは難しそうに思われます。

eMAXIS Slimも、信託報酬の安いファンドを別に作ったわけで、既存の受益者をないがしろにしたという意味で似たようなものですが、今や大きな支持を得ています。「最安値宣言」「対応のスピード感」「受益者目線の販促活動(ブロガー交流会など)」「役員(つまり会社としての)のリーダシップ」この辺に要因があったわけですが、i-SMTの方は、どれもまるでない。

まあ、三井住友ＴＡＭの人は、私のブログなんて読んでないでしょうから、虚空に向かって叫ぶの巻ではあります。

個人投資家は、今、自分にとってベストな商品を選ぶだけであり、その選択の結果の指標の一つに今回取りあげた「純資産総額」があります。