2018/10末のポートフォリオ

2018/10末のポートフォリオです。

2018/10末のポートフォリオ

今月は、さすがに、大きく変化がありました。2ポイントぐらい債券比率が増え、その分株式比率が減っています。それでも、私のリスク許容度の範囲内をうろうろしているという感じです。

面白いのは、「その他（ＲＥＩＴなど）」の比率がほとんど変わっていないことです。分散投資は健在なりと言うところなのかな。

比率で見るその２　リスク資産の比率

さて、昨日の続きです。

やはり、注視したいのは、リスク資産の比率です。リスク資産の中身（たとえば、外国株式、日本株式のような）の比率ではありません。

普段こういったチェックをしていない方も、ぜひ、棚卸しをしてみてはいかがでしょうか。チェックするのは、

• 「全財産」（＝「生活防衛資金」＋「運用資産」）の棚卸し
• 「運用資産」に占める「リスク資産」の割合
• 「全財産」に占める「リスク資産」の割合

たとえば、「全財産」が1,000万円、「生活防衛資金」が200万円だったとすると、「運用資産」は残りの800万円。更にリスク資産が400万円だったとすると無リスク資産は残りの400万円です。すると、

• 「運用資産」に占める「リスク資産」の割合は、50% 
• 「全財産」に占める「リスク資産」の割合は、40％

ということになりますが、

• このパーセンテージを過去（たとえば1年前）と比べてみる作業をしてみてください。

今、自分がリスクを取りすぎなのかそうでもないのかを判断するわけです。そして、自分の狙ったリスクをキープする作業こそがリバランスなのです。