世界中へどうやって投資するかについて 2018

初心者のみなさんの中には、「世界中に分散するといいのはわかった」「でも、実際、どうやればいいの？」という疑問をお持ちの方もいらっしゃるかもしれません。そんなみなさまに我が家のご参考事例です。

世界中へどうやって投資するか？

投資比率は、世界市場に時価総額でなくても良いのですが、どうやって、世界中に投資すれば良いのでしょうか？

今は、いろいろ道具立てが揃ってきていて、おおよそ以下の３つのパターンに分けられます。

　(方法１)　全世界株式を１本の投資信託で買う。

　(方法２)　日本株式と世界株式の２本の投資信託で買う。

　(方法３)　日本株式と先進国株式と新興国株式の３本の投資信託で買う。

で、お好みの方法を選べばいいわけです。ですが、具体的なパターンはいっぱいあります。

我が家の場合

我が家の場合はこんな感じです。

＜妻の場合＞

方法論１のやり方です。

セゾンバンガードグローバルバランス。債券も付いて来ちゃいますが、これ一本。つみたて投資を始めたのは１０年以上前ですが、もし、今だったら、楽天VTあたりが対象になるかもしれません。ポイントは、投資の手間暇。このやり方は、とにかく、ラクです。

＜ムスコの場合＞

方法論２のやり方です。

• 三井住友・ＤＣつみたてＮＩＳＡ・日本株インデックスファンド
• 野村つみたて外国株投信

日本株：外国株＝１：２

ポイントは、日本株比。たとえば、最小分散指向等で、日本株の比率を上げたいケースがそうですね。

日本の個別株をやっている場合も、このパターンが有効そうです。

＜私の場合＞

方法論３のやり方です。

商品は、いろいろです。（当ブログのPC画面のポートフォリオのタブをご参照ください）

ポイントは、というか、理由は、「いろいろやってきたら、こうなっちゃった」からです。一般論としては、コスト最小指向の場合も、方法論３が、今のところモアベターのような気がします。

というわけで、我が家の場合、投資のやり方は、ばらばら。人生いろいろ、投資もいろいろ、なのでした。

ポートフォリオの決定要素には、コストなどテクニカルな側面もありますが、最後は感性ですね。