楽天・全世界株式インデックス・ファンドの最初の月次報告にびっくりの巻

ムスコのつみたてNISAファンドの最有力候補のひとつである「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」。月次報告が出ています。

• 楽天・全世界株式インデックス・ファンドの月次報告

気になるベンチマーク乖離

さて、このファンドで気になっていたのが、実質コスト、すなわち、ファンドの構造上から生じることが懸念されるベンチマークとの乖離です。

月次報告には、1ヶ月のファンドの騰落率が出ています。

• ファンド　＋１．４％(基準価額から計算して、正確には、＋１．３７％と思われる。）
• インデックス　＋２．２％

なんと、1ヶ月で、ー０．８％！

にわかには信じがたい数値です。

単純に12倍すると、1年で９．６％もアンダーすることになってしまいますからね。ファンド設定時、特有の数値なんでしょうか。月次報告には、インデックスを下回った要因が書かれていません。次回の月次報告を待ちたいと思います。

ムスコのつみたてNISAに対する採用は様子見

出たばかりのファンドであること。海外のETFを組み込むという、少々、アクロバティカルな匂いもするFOF型の投信であること。やっぱり、ってこと？

この点がはっきりするまで、当面、ムスコのつみたてNISAの対象としては、様子見です。

今後の運用に注目

楽天バンガードは、新しいチャレンジです。その点は大きく評価したい。しかし、なんと言っても、コストと品質は、バンガード・ブランドの価値の根幹です。そこが揺らげば目も当てられません。

今後も、ウォッチしていきたいと思います。