最後のアクティブファンド

さて、先日のエントリーで、お伝えしたように、ウェルズリーインカムファンドは、終了。このファンドが、私としての最後のアクティブファンドになりそうです。

過去に持っていたアクティブファンド

過去に持っていたアクティブファンドを二つほどあげます。

（１）さわかみファンド

（２）レオス日本成長株ファンド（愛称）鞍馬天狗

どちらも、すでに持っていません。

さわかみファンドは、信託報酬とさわかみビレッジに納得がいかず止めました。(その後、ビレッジはどこかへ霧散した模様です。）

鞍馬天狗は、当時の私にとって、どうも、すっきりしないところがあって、止めました。（その後、ファンド自体がなくなりました。）

私が、アクティブファンドに求める条件

私は、アクティブファンドについて、別に否定しているわけではないのです。ただし、条件が２つほどあります。

（１）ファンドマネージャーに依存しない方針

（２）低廉なコスト

この二つを兼ね備えたファンドが、私にとっては、ウェルズリーインカムファンドでした。

私が、「ファンドマネージャに依存しない方針」を求めるのは、私が、長期投資を標榜しているからです。３０年後も、そのマネージャが現役でいる可能性は低いでしょう。

また、コストもしかりで、長期投資を標榜しているがゆえです。

そして、私のアンテナでは、上記の条件をクリアし、長期投資に向いていると断言できるファンドは、残念ながら、見つけることができません。

アクティブファンドはなくなったが、、

というわけで、いまのところ市販されているファンドには、私の欲する仕様のアクティブファンドはありません。しかし、今は、低廉なスマートベータ系のＥＴＦも増えています。これらを組み合わせれば、アクティブ性のあるポートフォリオを自作することができる時代になりました。

というわけで、私としては、ポートフォリオ全体として、市販していない自分ファンドを作るみたいな、そんな方向性を目指しています。

目標は、年金受給開始までに、シニア向けのポートフォリオにすることです。お手本は、くしくも、今回、手放すことになりそうな、ウェルズリーインカムファンドです。