『楽天・バンガード・ファンド』の創設を発表！

バンガードさんと、楽天投信投資顧問さんから、いよいよ、発表がありました。

• 楽天投信投資顧問株式会社とバンガード・インベストメンツ・ジャパン株式会社、『楽天・バンガード・ファンド』の創設を発表(バンガード)
• 楽天投信投資顧問株式会社とバンガード・インベストメンツ・ジャパン株式会社、『楽天・バンガード・ファンド』の創設を発表(楽天投信投資顧問）

楽天・バンガード・ファンド

高度な分散投資を効率的に実現するバンガードETF への投資を 通じ、長期国際分散投資を通じた資産形成に資すること、また国内投資信託として良質なインデックス 投資の成果を低コストでお届けすることを目的としております。

例によって箇条書きで短くまとめると、

• バンガードのETFへ投資する『楽天・バンガード・ファンド』を販売開始。
• 第一弾は、「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」、「楽天・ 全米株式インデックス・ファンド」の 2 ファンド。
• 更なるラインナップの拡充を企画予定。
• つみたて NISA 制度を 強く意識。

第一弾と言うことで、後続ファンドもありそうです。

つみたてNISAを意識しているというところから、つみたてNISAで可能な指数のファンドが想定されますね。エマージング株式（VWO（経費率0.14%）) あたりかな？もうひとつ考えられるのは、複数のETFを組み合わせた、全世界株＋全世界債券型のファンド。もし出ると、セゾンバンガードグローバルバランスファンドは、大きな打撃を受けます。

今後の動向を注視したいと思います。

ご参考。カンチュンドさんのエントリーです。

• 『楽天・バンガード・ファンド』は台風の目になるのか？(カン・チュンドのインデックス投資のゴマはこう開け！さん）

第一弾のファンドは？

それぞれ、バンガードのETFに投資するファンドで、それぞれ、VT(経費率0.11%)、VTI(経費率0.04%)  に投資します。

• ｢楽天・全世界株式インデックス・ファンド｣　愛称：楽天・バンガード・ファンド（全世界株式）（信託報酬　0,23％(税抜））
• ｢楽天・全米株式インデックス・ファンド｣愛称：楽天・バンガード・ファンド（全米株式）（信託報酬　 0.16%（税抜）)

信託報酬は、バンガードの経費率（エクスペンス・レシオ）＋楽天投信投資顧問さんの取り分(0.12% (税抜))です。バンガードさんは、びっくりするほど安いですが、楽天さんもがんばっていて２社を合わせても、かなり低い水準の信託報酬です。

今後、トラッキングエラーがどの程度になるかは、気になるところです。

そして、気になる販売会社は？

• 楽天証券(9/29〜)
• マネックス証券(9/29〜)
• SBI証券（10/20〜）　！

SBI証券さんでも買えます！　やった！

さて、我が家は、どうしよう？

｢楽天・全世界株式インデックス・ファンド｣　

ムスコのつみたてNISAの第一候補です。

実質コスト含むトラッキングエラーは気になりますが、これ一本で、コアのリスク資産は、オーケーでしょう。

いやはや、良い時代になりました。

余談

11年前の拙ブログのエントリーです。（ひふみ投信の前身の「鞍馬天狗」のことが書いてあるのはご愛敬としてご笑読ください）

• 日本の夜明け

当時の私は、バンガードの完全上陸を願っていました。違うかたちですが、とうとう、実現しました。願ってみるもんです。

そんな私が、最初にバンガードを知ったのは、マネックス証券さんのおかげでした。ウェルズリーインカムファンドは、私の最も長く保有しているファンドです。

マネックスさんは、バンガードのファンドを口座管理料が0.6%かかるものの国内に輸入販売したのです。20年近く前の話です。画期的だったと思います。

今回のスキームは、マネックス証券さんのバンガードファンド販売のそれと重なります。イメージとしては、0.6%の口座管理料が、0.1％になったっていう感じ。

極めて個人的にですが、なんでマネックス・バンガード・ファンドじゃなかったのか？、と忸怩たる想いを勝手に感じています。