ロボアド草創期の実力は？

マネー研究所さん、ロボアドの比較記事です。わかりやすいですね。

• ベールを脱いだ「ロボアド」　草創期の実力を探る

なんとリスクリターン比較がある

この記事には、なんと「各社ロボアドのリスクとリターン」という表が付いています。

• ロボアド各社の開示情報、あるいはそれを基としてQUICK資産運用研究所さんが計算。
• リスク水準を5段階で評価
• 参考にポートスター＝一般売りもしているeMAXIS最適化バランスファンドも比較対象。

QUICKさん、えらい！

結果、記事では、

各社ロボアドのリターンには多少の差はあっても、リスク許容度に応じた1年間の運用成績はまずまずだったといえるのではないか。

と評されています。

リターン／リスクを計算してみると？

なるほど。でも、ちょっと気になったので伝統的な方法論で、リターン／リスクを計算しました。リスクに見合ったリターンがあるかという計算です。

投信工房も比較したかったので、6ヶ月のリターンで計算してみました。

リスク 水準	ポート スター	Welth Navi	楽ラップ	THEO	MSV LIFE	投信 工房	SMART FOLIO	資産の 窓口
1	0.65	0.19	1.04	0.14	0.71	0.84	-	-
2	0.85	0.38	1.32	0.20	0.64	0.90	0.95	0.54
3	0.94	0.61	1.33	0.27	0.49	0.90	0.79	0.51
4	1.00	0.77	1.26	0.34	0.44	0.86	0.66	0.54
5	1.40	0.94	1.20	0.46	0.43	0.82	-	-

これを見ると、各社には、違いがあることがわかります。

そもそも、リスク水準の定義もレベルが合ってないのかもしれませんし、たったの6ヶ月のデータです。しかも、ドシロートの私が計算しています。この比較もあくまで、ご参考です。

ただ、私としては、古典的な「現代ポートフォリオ理論」で分散投資をするなら、いまのところ、

• バランスファンドか世界分散型インデックスファンドで十分かな。

と思いました。

あっ、これは、私の見方です。そして、今回も例の但し書きを最後に。

投資は、あくまで、自己責任でお願いいたします。