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2015年11月20日 (金)

低コストファンド第2ステージ にあたっての行動指針

低コストファンドの登場に対してどう対応するのか?

私の行動指針をちょっと整理しておきます。

例によって短く箇条書き。

<保有中のファンド>

  • そのまま保有。買い換えや移管はしない。
  • リバランス時には信託報酬の高いファンドから売る。あるいは、譲渡益税の支払いが少ないものから売る。
<今回大幅に安くなった(なりそうな)第2世代低コストファンド>
  • 新規購入分:第2世代低コストインデックスファンドを買う。

ある意味、原則通り。

ただし、実際にどこで何を買うかは、

 待ち

です。

私の場合、セミリタイヤでドルコストはいったん止めちゃったので、すみません、ウェイティングサークルで素振りしてます(^^;)。

第2世代低コストインデックスファンドへの実際の投資は、ファンドが出そろう来年からになりそうです。

最大ポイントは、もちろん信託報酬ですが、投信保有のポイントプログラムの扱いも、もちろん検討対象です。

各社さん、どうなるのかなー。ひさびさにわくわくしています!

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