バランスファンドの償還に思う。

とよぴーさんのブログで知りましたが、4資産インデックスバランスオープンが償還されてしまうとのこと。

• 4資産インデックスバランスオープンの繰上償還でわかる長期積立ファンド選びのポイント（ほったらかし投資のまにまにさん）

ソースはこちら↓です

• 2015年10月21日　「4資産インデックスバランスオープン（分配型）＜愛称：ベーシック4（分配型）＞」「4資産インデックスバランスオープン（成長型）＜愛称：ベーシック4（成長型）＞」信託終了（繰上償還）決定のお知らせ

残念です。

償還の問題もですが、バランスファンドが、困ってしまうのは、

• リバランス時期がわからない（わかりにくい）。
• 下手すると毎月リバランスしてるっぽい。
• FOFであれば、オーバーコストがかかる。

などかなあ。

というわけで、我が家は一部を除き(妻のセゾングローバルと私のウェルズリーインカム）、手動リスク調整、手動リバランス派です。

一方、バランスファンドの利点は、ほったらかし力が圧倒的に高いこと。

この利点をバランスファンド自体の償還をいたずらに恐れることなく、手に入れるにはどうしたら良いでしょう。

ひとつの可能性としては、証券会社のシステムの機能としてのリバランス。私たちがやっているルーティンワークを証券口座の方で自動化してくれる機能です。

たとえば、こんな感じ。

• 口座の中で償還の心配が少なそうな基本ファンドを選ぶ
• その中で自動的に決められた比率に決められた時期にリバランスしてくれる。

手動でやっていることを「情け容赦なく」自動実行するわけです。

既に実現済みの自動積立機能を組み合わせれば、イージーオーダー型のバランスファンドほったらかし投資ができます。

ついでに配当金の自動再投資機能(いわゆるDRIP(Dividend Re Investment Program)機能ですね)があれば最強です。

これであれば、証券会社が残る限り「仮想バランスファンド一丁上がり！」「償還の心配激減（ゼロとは言いません）」です。

こんな機能があると良いなあ。