ファンドを買い換えるとき

　カン・チュンドさん

• 信託報酬が安いファンドがどんどん出ていますが、新しいファンドに乗り換えたほうがよいのですか？ その２(カン・チュンドのインデックス投資のゴマはこう開けさん）

　なかなか悩み深い問題です。

ファンドを買い換えるとき特に気になるのが外国株式クラスの信託報酬。

私自身が今現在どうしているかというと、

• SMT グローバル株式インデックス・オープンのままで変えていない。

なのです。

これより信託報酬の安い商品は出てきています。

しかし、私にとっては差がそれほど大きくないファンドだったり、市場平均との乖離が大きいETFだったり、海外ETFのように少々、買い換えに手間のかかる商品だったりします。

売却益が出ると税金もかかります。（NISA等を除く)。

買い換えには課題がけっこうありますね。

まあ、ひと言で言えば、

• めんどくさい

ということです。

手間暇をかけないためにインデックス投資をしているのに手間暇をかけてはいけません(^^;)。

私個人としては、買い換えるとしたら、０.２％台のファンドが出たときですかねー。

この場合も、買い換えコストを減らす工夫が必要です。

• まず、毎月積立のファンドを切り替える。
• 株価が大きく下がってリバランスすることがあったときに切り替える。

こんなところでしょうか。

このような商品が出るような時代が到来したら、SMTの信託報酬も下がったりして。。。。。

そんなわけで、下手な考え休むに似たり､下手な行動転ぶに似たり(これは造語(^^;))っと言い聞かせ、何も変更してない安穏とした投資生活が続いております。