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2014年12月 4日 (木)

なぜ資産形成に株式が必要なのか?

私が株式投資を始めた最初の理由は、もちろん、、、、

  儲けるため

でした(^^;)

そして、それはなかなか難しいことであると、割とすぐ気がついて(ま、気がつきますよね)、目的は資産形成になりました。

さて、では、資産形成に、なぜ、株式が必要なのか?あらためて考えてみるに

それは、

  インフレに勝つ

ためでした。

・・・・・・・・・・・考えたというか・・・・・・・・・本に書いてありました(笑)。

当時、勉強のために読んでいた数々の米国の投資本には、株は調子に乗るとバブル崩壊でこっぴどい目に遭うから気をつけろ!と書かれてあるのと同時に、

  • 資産形成の最大の敵はインフレである。
  • インフレに勝つための最も基本的な資産が株式である

と言うようなことが示唆されており、ご丁寧に「物価調整後」の株価推移なんてのも計算して、少なくとも米国では、「ほら、株は長期的にインフレに強いよ」という検証結果なんかが載っかっていました。

当時は、デフレ、まっただ中。日本におけるインフレは歴史の中の1ページとなりつつありました。

その頃、いつかハイパーインフレになって日本経済は崩壊する、という破綻本も流行りましたが、多くの人にとっては、インフレなんてホントに来るの?という感じ。

しかし、インフレになれば、

  • 過去のインフレ時代の日本では給料が追いつかず、労働闘争が恒例行事だった。
  • 今のマクロ経済スライド方式では実質年金は目減り。
  • 家賃だって値上がり。ローンの金利だって上昇

と、たいへんそうです。

というわけで、インフレになってしまう未来の可能性も半分くらいあるだろうと考え、まあ、リバランスで売ったり買ったりしたって資産が値上がりしていくこともあるだろう・・・・・・そんな感じで 株式投資の長い旅が始まったのでした。

 

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