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2012年5月27日 (日)

ウェルズリーインカムファンド 2012/5

 私が、保有しているファンドの中で、最も好きなファンドは何かと聞かれると必ずと言っていいほど答えるのが、

 ウェルズリーインカムファンド

 です。最近、パフォーマンスを見てなかったので見てみます。

 Vanguard Wellesley Income Inv (VWINX)  とVanguard 500 Index Investor (VFINX)を比較してみます。

  • ドルベース
  • Ajust Close値の比較

20120527

 ああ、アメリカに生まれたかったと思う、パフォーマンス(笑)

 このファンドの成績を見るたびに思うのは、

  • 株式と債券のバランスファンドは本来強い。
  • 配当は重要
  • アクティブだって、ノーロード、低信託報酬のファンドは作れる

 ということです。

 投資の基本なのかもしれません。

 毎月分配に対する批判は、けっこうありますが、決して配当自体が悪いことではありません。

 毎月分配の問題は、

  • 実際の配当よりたくさん分配してしまうことがある

 という点なのです。

 さて、このファンド魅力的なファンドで、残念なのは、マネックス証券で買う場合、いまだに管理手数料を年0.6%とられてしまうことです。なんとかならないものか・・・とつぶやき続け、早、幾歳月(^^;)。

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コメント

以前からちょっと気になっていたのですが・・・もしかしたら、マネックス証券のバンガードファンド3つ(ウェルズリーインカムファンド、トータルストックマーケットインデックス、スモールキャップインデックス)の信託報酬がゼロになっていることに気づかれていないとか?

たしかにマネックスの管理報酬は余計ですが、信託報酬がゼロである以上、この仕組みで管理報酬もゼロにしたら「総コストゼロ」になってしまいます(;´∀`)

投稿: 水瀬ケンイチ | 2012年5月27日 (日) 20時50分

水瀬ケンイチ様
 ご無沙汰してます。
 おお?そうなんですか?まったく気がついてませんでした。
 どうもありがとうございました!

投稿: NightWalker | 2012年5月27日 (日) 21時03分

水瀬様
 続きです。
 私の理解は、こうでした

1)エクスペンスレシオ→もともとかかる。

 たとえば、

 http://www.monex.co.jp/pdf/fund2/MG02.pdf

 の記載では、0.25%。

2)日本側での信託報酬はかからないが、管理料がかかってしまう。(0.63%)

 都合、年0.88%となる。

 

投稿: NightWalker | 2012年5月27日 (日) 21時12分

どうやら私の勘違いだったようです。
いちばん信用のおける目論見書を見たら、「信託報酬」は0%とありますが、「年間営業費用」は0.25%(ウェルズリーインカムファンドの場合)も併記されていました。
やはり、0.25%+0.63%=0.88%のようですね。
失礼しましたm(_ _)m

投稿: 水瀬ケンイチ | 2012年5月27日 (日) 21時34分

水瀬ケンイチ様
 ご指摘ありがとうございました。
 コスト構造が見えにくいこと自体が問題と思うのですが、どうせ見えにくくて収益インパクトも小さいんだから、こっそり管理手数料を下げといてくれるとうれしんですけどね(^^;)

投稿: NightWalker | 2012年5月27日 (日) 21時54分

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