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2009年5月 4日 (月)

セゾンバンガードグローバルバランスファンドのその他費用

 さて、私の積み立てているセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドですが、ファンドオブファンズということもあって、保有コストは、注意が必要です。

 保有コスト=(1)信託報酬(セゾン分)+(2)信託報酬(バンガード分)+(3)その他費用

 (1)は、0.4935%

 (2)は、0.77-0.4935=0.28%(推定)

 (3)は、保管費用以外に、財産維持手数料がかかってしまうというのが、ちょっと注意の必要な点です。

項目 第1期 第2期
(a) 信託報酬 38円 45円
(投信会社) (21) (25)
(販売会社) (14) (16)
(受託銀行) (3) (4)
(b) 財産維持手数料 16円 6円
(投資証券) (16) (6)
(c) 保管費用等 1円 1円
合計 55円 52円
信託報酬率(セゾン分) 0.4935% 0.4935%
推定実質信託報酬率
(その他費用+バンガード分
含む推定)
0.99% 0.85%

  財産維持手数料というのは、バンガードのファンドを購入・売却する時に支払われるお金のことです。これ自体は、ファンドを長期保有してもらうためのガードという性格のものと理解しています。

  第1期では、0.21%(推定)かかっていましたが、第2期は、0.07%(推定)に減っていますね。このへんに、セゾン投信さんの努力のあとがうかがえると勝手に思っています。

<ご参考エントリー>

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