海外ETFを活用したポートフォリオの例

　日経新聞６／２９日曜版　投資入門面は、

• 投資信託の基礎(6)　ETFのメリットは？

　という特集でした。

　整理しますと

• 信託報酬が非常に安い
• 株式と同じような注文が可能
• 一方で、少額投資は難しく、この場合はインデックス投信の方が便利
• 純資産額に注意。
• 最近は、国内証券会社で購入可能な海外ETFの選択肢も増えた。
• 海外ETF場合、ネット証券では特定口座利用できないことが多い。大手ではできるが、手数料が高い。

　という皆さまおなじみのリテラシーが並びます。

　書いてはありませんでしたが、

• 海外に広く投資するタイプのETFは、いまだに！東証では買えない。

　という問題もあります。

　さて、ちょっと目を引いたのが、

• 海外ETFを活用したポートフォリオの例

　という 図です。「FPのカンチュンドさんの協力により作成」とあります。

　カン・チュンドさんのブログをご紹介しておきます。

• カン・チュンドの 投資のゴマはこう開け！

　こんなポートフォリオです。

　 このポートフォリオは、いくつかの示唆を含んでいるものと思いました。

• 国債ではなく円建てMMF(金利上昇局面での債券投資はどうあるべきか)
• 債券比率が５０％(リスクをどう考えるか)
• 外国比率が６０％(ホームバイアスをどう考えるか)
• エマージングと日本の比率が１：１(成長国と自国をどう考えるか)

　「それぞれに、ひとそれぞれ」

　というテーマです。各自考えましょう

　私の場合はもっと債券比率は少ないのですが、潜在的な債券(退職金等々)比率を加味すると、実際のところ、そんなものかもしれません。

　そういえば、先日、私が書いたエントリーも ちょっと関連しているかもしれませんので、ご紹介しておきます。

• セゾン・ バンガード・グローバルバランスファンドを使ったポートフォリオの例

　私の場合、債券比率６０％とさらに保守的な試案でした。この場合も日本債券部分は、MMFや定期預金、としました。ただ、これでも、株式投資にトラウマのある今の多くの日本人は、ビビると思います(このブログをお読みの皆さんは、もう少し、アグレッシブだと思いますけれど)

　あくまでも、考え方の一例として書いただけですので、これらのポートフォリオは、単なるご参考です。実際のご投資はご自身のご判断と責任でお願いいたします。カン・チュンドさんのようなFPさんに相談されるのもよろしいかと思います。

　冒頭の記事で紹介されていた記事には、いくつかのETFの信託報酬が紹介されていましたが、その中を少し、ピックアップすると、以下のようになります。ご参考まで。

国内　ファンド名	信託 報酬	運用会社
TOPIX連動型上場投資信託(東証)	0.1155%	野村アセットマネジメント
日経225連動型上場投資信託(大証)	0.231%	野村アセットマネジメント
海外　ファンド名	信託 報酬	主な取扱 証券会社
iShares MSCI コクサイ・インデックス（TOK)	0.25%	楽天、SBIイートレード、野村、大和
iShares MSCI エマージング・マーケット・インデックス(EEM)	0.75%	楽天、SBIイートレード、野村、大和、日興
スパイダー　トラスト　シリーズ1（SPY)	0.09％ 前後	野村、大和、日興、楽天