バランスファンドのリスクリターンの試算 （２）

　　タロットさんの効率的フロンティア計算シート を活用させていただき、前回エントリーの結果を 図にしてみました。タロットさん、ありがとうございます。

＜タロットさんの効率的フロンティア計算シート＞

• タロットさんの効率的フロンティア計算シート

＜前回エントリー＞

• バランスファンドのリスクリターンの試算

＜結果＞

• タロットさんの効率的フロンティア計算シートの複数の結果をハンドワークで合成。
• タロットさんの効率的フロンティア計算シートは６資産までの対応なので、新興国株式は、はずした。
• 新興国株式を含むセゾン・バンガードは、これまたハンドワークで だいたいの位置にマーカーを貼り付け。

　 どのバランスファンドも、ベスト投資信託ガイド 2008年 2/6号に出ていたイボットソンさんのデータを基に（期待リターンは私が独断により補正)計算した効率的フロンティア上にほぼ乗っかってます。びっくりです。

　あとは、リートが好きとか嫌いとか、コストとか、期待リターンをどう考えるとか、どこの証券会社が好きか、とか、そういったところが選択の悩みどころになったりするわけですね。

　ところで、バランスファンド同士を組み合わせたらどうなるでしょうか。混ぜ方によっては、せっかく元のファンドが効率的フロンティア上に乗っていたのに外れてしまう場合も考えられます。効率的フロンティアそのものが変わるわけではないのです。ご自身の全体のアロケーションを把握して計算の上、ご判断ください。

　この計算ができない人はMpiスタイラス等々の計算ツールをお持ちのFPさんに有償と思われますが相談されるか、細かいことは気にしない（＾＾；）か、となります。

＜注意事項＞　

　しつこいようですが、上記はあくまで、ベスト投資信託ガイド 2008年 2/6号に出ていたおかげで、たまたま入手できたイボットソンさんのデータを使って、遊びで計算しただけです。くれぐれも絶対的なものだと思わないでください。

　実際の投資は自己責任、自己判断にてお願い申し上げます。

＜おまけ　その１＞

　私の1/31付けポートフォリオも計算してみました。私は日本リートがないので新興国株式を入れても６資産に集約でき、タロットさんの効率的フロンティア計算シートをそのまま使えました。（バランスファンド分は案分して割り当て）

　

　あ、乗っかってる。よかった（＾＾）。

＜おまけ　その２＞

　Excel2007をお使いの方でタロットさんの効率的フロンティア計算シートのグラフが変になってしまった人は、自分でグラフの軸の書式をエディットし、軸の最小値と最大値を適当に合わせると表示できるようになります。というか、私はそうなりました。