戦略別ポートフォリオのススメ

　これまで、ポートフォリオを語るときは、日本株式、外国株式、というような基本資産クラスで分類してきましたが、別な角度で見てみました。

　実はこの本を、1年半前に読んでから、考えていたことがあります。

　自分のポートフォリオを次の4つの戦略に分類して、ある割合に少しずつ持っていこうというものです。市況や投資環境の変化を見ながら、やっていたら、1年以上かかって、まだ未完成なものの、苔の一念、だいぶ形になってきました。（あ、蛇足ですけど、長期投資のポートフォリオなんて、のんびり作ればいいと私は思ってますよ。）

1. 株式ワールド・ポートフォリオ戦略(日本株：外国株を時価総額比に投資)
2. 債券(日本債券＋外国債券)
3. アルファ戦略(内外アクティブファンドや個別株)
4. その他(バランスファンドとさわかみファンド)

　以上の4つ。１と２と４は、コア成分で、３がサテライト成分と、とりあえず考えてます。

　で、今、どうなっているかといいますと、こんな感じ。

　コアに７～8割。　サテライトに2～3割、ということがわかりました。狙っていたというより、なんとなく、こうなりました。

　自分が、どの程度、リスクを取っているか知るためにも、たまには、分析してみると面白いかもしれません。リスク・バジェッティングができているような気になって、自己満足が得られます（＾＾）。

　１００％コアという人いれば、１００％アルファって人もいるでしょうね。みなさまは、どうでしょう。

　課題は、いくつも、あります。

　まず、ワールドPFの商品構成。今は、海外ETF、セゾンバンガードの株式部分、各種インデックスファンドのごった煮状態。もっとも、簡単なのは、IVV＋EFA＋EEMなんでしょうが、そうはいかないのが、浮世のなんとやら。

　次にアルファ部分の作戦。永遠の課題。

＜蛇足＞

　タイトルは、とあるガス会社のコマーシャルに、この方がタイムマシンに乗って？出演され、最近、気になっていたので、思わず、そうしてみました。