外国株式インデックスファンド 保有コストの比較

　下記、エントリーで比較した外国株式クラスのインデックスファンドの保有コスト比較を、してみます。

• 2007年9月末　外国株式＆外国債券　インデックスファンドの比較

　投資信託にかかっている保有コストは、信託報酬以外にも、その他のコストがかかっています。

　それらを整理したのが、以下です。その他のコストの横のパーセンテージは、全費用(①+②）に占めるその他コストの割合です。

ファンド名	2007年9月末				決算
	信託 報酬 ①	その他の コスト②		費用計 ①＋②
中央三井外国株式インデックスファンド	106円	9円	7.8%	115円	2月
ステート･ストリート 外国株式インデックス	116円	2円	15.3%	137円	11月
年金積立インデックスF海外株式(ヘッジ無)	115円	54円	32.0%	169円	10月
PRU 海外株式マーケット･パフォーマー	101円	62円	38.0%	163円	12月
トヨタアセット･バンガード海外株式F	160円	3円	1.8%	163円	4月

　次に実質費用をもうちょっと詳しく比較してみます。

　ここから、先は、私が、独自に行っている計算なので、ご注意ください。あくまで、ご参考ということで、ご覧いただきたいと思います。

　 上記、信託報酬①は、

　信託報酬＝期中の平均基準価額×信託報酬率

　という、簡便法なるもので計算を行っているようです。

　とすると、期中の平均基準価額＝信託報酬／信託報酬率となるはずです。

　先ほどの費用計を、上記の式によって求めた推定平均基準価額で割れば、実質費用率が推定できます。(表中に式を書いときました)

ファンド名	2007年9月末
	信託 報酬 率 ①	信託 報酬 ②	推定 平均 基準 価額 ③＝ ②/①	費用計 ④	推定 実質 費用 率 ④/③
中央三井 外国株式インデックスファンド	0.84%	106円	12,619円	115円	0.91%
ステート･ストリート 外国株式インデックス	0.9975%	116円	11,629円	137円	1.18%
年金積立インデックスF海外株式(ヘッジ無)	0.882%	115円	13,039円	169円	1.30%
PRU 海外株式マーケット･パフォーマー	0.84%	101円	12,024円	163円	1.36%
トヨタアセット･バンガード 海外株式F	1.34%	160円	11,905円	163円	1.37%

　中央三井は、実質コスト面で頭ひとつの優位性が見られます。ただし、ノーロードでは買うことができません。

　ほかは、どれも、同じ程度の実質コストがかかっているように見えますね～。早い話が、中央三井以外、

　どれを買っても、ほとんど同じではないか？

　という気が致します。あれこれ悩んでも仕方ないという気も。(ただし、前回エントリーで比較したとおり、過去のパフォーマンスには、なぜか差が出ていますので、ご注意を)

　繰り返しになりますが、上記計算は、すべて、私独自の考えで、計算してみたもので、何の保証もすることはできません。数字を読み解く、一例、ご参考ということで、くれぐれも、ご理解をお願いします。悪しからずご了承ください。