独立系ＦＰ、投信販売の新たな窓口に

  本日の日経で独立系FPさんについての記事が出ていました。

• 独立系ＦＰ、投信販売の新たな窓口に・中立性を生かし台頭

個人投資家向けの投資信託で、金融機関と雇用・資本関係がない独立系ファイナンシャルプランナー（ＦＰ）を通じた販売が台頭しつつある。同経由の販売残高は8月末、2300億円超と1年前に比べて25％伸びた。投信の総残高（約77兆2000億円）からするとまだわずかだが、家計と密接につながることで将来は有力な販売チャネルに育つ可能性もある。

　 記事では、独立系FPさんの長所として、

最大の長所は「顧客と販売サイドの中立的な立場から投信を案内できる」(日本インベスターズ証券)点。金融機関では顧客ニーズに関係なく、売りたい投信を売る例もあるが、そうした心配は不要だ。

　とまで、言いきってます（＾＾；）。しかしながら、

独立系ＦＰは、証券会社と提携して売買を取り次ぐ証券仲介業を手掛けたり、業務の外務委託契約を結んだりすることで、顧客に投信を案内できる

　というビジネスモデルである以上、心配が不要とまでは、言い切れないかもしれません。

　しかし、FPさんを責めるつもりもありません。独立系のFPさんが、純然たるコンサル費用だけで生きていくのは結構大変ではないかと思うからです。想像するに、このような販売委託フィーや、セミナー、講演、著作などがないとなかなかに厳しいものがあるように思います。

　 さて、記事をかいつまみますと

• 国内では1990年代から、FPによる販売が始まった。
• 日興コーディアル証券、エル・ピー・エル日本証券、日本インベスターズ証券の3社がFP経由の投信販売をほぼ網羅。8月末の残高は2370億円。
• FPの有資格者は40万人と言われているが、9割は金融機関や企業の従業員。残りも大半が評論家業務にとどまる。
• 家計診断をきちんと踏まえた上で投信など最適な金融商品を案内できる独立系の人は、全国で300人程度しかいない。

　 300人．．．．独立系FPさんは、これからのビジネスのようです。

　将来、コンサル料金が資産に比してリーズナブルになるくらいお金持ちになって、かつ、信頼できる方が見つかった暁には、私としても、独立系FPの方に、ご助言をお願いするかもしれません。

　それまでは、自分で自分を投資コンサルしときます（＾＾；）。

　それでは。