SPY+EFA 対 中央三井株式インデックスファンド この1年の比較

　海外ETFという、大変有力な投資ツールが ネット証券で購入可能となって参りましたが、従来の外国株式インデックス投信 と比べてパフォーマンスは、どうなんでしょうか。

　SPY＋EFA　と　中央三井外国株式インデックスファンドのこの１年の比較です。

　円ベースでの、この1年のパフォーマンス(Price ＆価額)です。

年月日	SPY	EFA	中央三井
28-Jun-06	14514.65	7246.27	11,535
28-Jun-07	18517.78	9873.36	15,650
リターン	27.6%	36.3%	35.7%

　こうしてみますと、中央三井株式インデックスファンド（MSCIコクサイ指数)、けっこう強いですね。

　SPY＋EFAをいくつかのパターンで組み合わせた場合のパフォーマンスを以下に示します。

	投資比率
SPY	40%	50%	60%
EFA	60%	50%	40%
リターン	32.8%	31.9%	31.0%

　中央三井株式インデックスファンドは、

• 米国投資比率は、53.3%。
• その他は、欧州、オーストラリア、ニュージーランド、香港、シンガポール。
• いわゆるエマージングは含みません。（MSCIコクサイの投資地域を知りたい方は、このエントリーをご覧ください)
• 株式組み入れ比率96.1％

　あれこれ悩まなくても、各国の比率は、勝手にリバランスしてくれます

　一方、海外ETFのメリットは、

• 自分で投資比率を決めたい、好きな地域、セクターに多めに配分したい場合とても便利。
• 通常の株式と同じく指値もできる。米国市場は、日本では夜なのでリアルタイムにチェックして取引可能(寝不足注意)。

　これらを低信託報酬(ただし今のところ購入手数料は高め)の商品で実現できます。

　投資は、まずは、資産配分。次に商品選択(コストは大事)です。下記の本ｐ72にも書いてありますね。

　ところで、フィデリティ証券では、実質ノーロードキャンペーンを行っております。信託報酬高めのトヨタアセットバンガードからの乗り換えをご検討の方は、今がチャンスかもしれません。

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以下は試算の前提条件となる、ドルPriceとドル円レートです。

ドルベースのプライス

	SPY	EFA
28-Jun-06	124.75	62.28
28-Jun-07	150.38	80.18

円ドルレート

28-Jun-06	116.3499
28-Jun-07	123.1399

(注)

1. 本試算は、私が独自に行ったものです。計算結果の保証はできません。引用は禁止とさせていただきたく。リンクはOKです。
2. 投資は、自己責任でお願い申し上げます。