マネックス資産設計ファンド 対 私のポートフォリオ(2007年４月末）

　　さて、マネックス資産設計ファンドという人気商品が発売されてから、３か月以上がたちました。

　　過去のエントリーでマネックス資産設計ファンドをベンチマークにすることを、提案＆宣言していました。

• 『マネックス資産設計ファンド』、1月26日より販売開始！

　　この件は、相互リンクいただいている嶋田さんにもご賛同いただいたすばらしいアイデアだったのですが．．．．

　すっかり、忘れていましたっ(笑)！

　　すみません(笑．．．．笑ってごまかすな～)。rennyさんのパトラッシュなエントリーを見て、思い出してしまいました。ｒｅｎｎｙさん、ありがとうございます。

• 2007年4月27日現在の資産配分(rennyの備忘録さん)

　　なお、パトラッシュの話は、これまた、相互リンクしていただいておりますＡＫＩさんのブログ、およびそのコメント欄が発信源です。パトラッシュには、私も大いにウケました。

• セゾン投信→悩む(成長株で億万長者さん）

　　私および母のポートフォリオは、ベンチマークとしたマネックス資産設計ファンドと比べて、どうだったんでしょう。いつものごとく、MicrosoftMoneyの力をお借りしてパフォーマンスチェックです。（2007年4月末で評価)、ついでにセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドとも比べてみました。

オーナー	資産	４W	３か月	1年
-	マネックス資産設計ファンド	2.1%	3.3%	-
-	セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド	3.4%	-	-
私	投資信託部分	3.9%	3.1%	12.3%
	ポートフォリオ全体	6.7%	6.8%	11.2%
母	ポートフォリオ全体	1.9%	2.5%	-
	手数料補正	-	3.6%	-

＜私のポートフォリオ＞

　３ヶ月のパフォーマンスを比較してみます。

   ずっとホールドしていた個別株式が今年になってから、かなりのパフォーマンスを発揮してしまっため、ポートフォリオ全体では、勝ちましたが、主力の投資信託では僅差ながら負けました。(マネックス資産設計ファンドの勝ち！)

　　当方の投資信託部分の主な敗因：保有するすべての日本株式ファンドが、アンダーパフォーム。

　　この４週間では、勝ちました。（MicrosoftMoneyは、期間のバリエーションとして、１ヶ月ではなく、４週間のパフォーマンス評価の選択とになります）

　　イボットソン強し！

＜母のポートフォリオ＞

　　こちらも負けてます。(マネックス資産設計ファンドの勝ち！)

　　当方の主な敗因：購入手数料（約1.2％）負け

　　母のポートフォリオは、ソニーバンクだけで取り揃えたため、購入手数料が約1.2%かかっています。

　　手数料分1.2％をズルしてプラスしてあげると、勝ちます。手数料さえなければ．．．．．はい、言い訳です。

　強いぞイボットソン！！

  というわけで、まあ、３ヶ月で何がわかるんだ！という突っ込みもあろうかと思いますが、イボットソンさんのポートフォリオは手ごわい。しかしながら、我が分散ポートフォリオも捨てたもんではなかった、というところです。まあ、所詮、３ヶ月なんですけど。

　　こんな結果を見ていますと

1. マネックス資産設計ファンド （またはセゾン・バンガード・グローバルバランスファンド)に資産のベータ(市場平均)部分を全部お任せする。
2. 資産の２割くらいで、よりリスキーな資産によりアルファ（超過リターン）部分を狙う

  　という運用作戦が、「楽ちん」かつ「楽しめて」いいかも、などと考えてしまいます。

　　 臆病者のための株入門でも、「リスクの取れる金融資産の8割を世界市場ポートフォリオ(ベータ部分)に投資し、残りの2割をトレーディングや個別株投資(アルファ部分)に割り当てるくらいが基本になるだろう。」とおっしゃっていますし。

　　そして、その実現に、私がマネックス資産設計ファンドを利用してこの作戦を取るとき 。それは、私が、パトラッシュな気持ちになったときなのでしょう。．．．．．．．．．．．まだ、大丈夫そうです（笑）。

＜ご参考１：マネックス資産設計ファンド関連の当ブログ主要エントリー＞

• マネックス資産設計ファンドのコスト
• マネックス資産設計ファンドのアセットアロケーション

＜ご参考２：4月末の私のポートフォリオ＞

　(今月からMRF部分も日本債券クラスとして運用資産に含めることにしました。また、いかにもExcel2007というデザインになりました。)

   ちなみに母のポートフォリオはこんな感じです。

• 母のポートフォリオの検討（再度見直し編）