楽天証券 海外ETFをさらに追加!! 新商品SPYとIVVを比較してみる!!
またしても、楽天証券殿が、海外ETFを新発売!です。
米国株式取扱銘柄(海外ETF)追加のお知らせ
水瀬さんがさっそくブログの記事にしています。早い!
ネット証券初!楽天証券がアメリカン証券取引所上場ETF(DIAMONDS、SPDR)取扱い開始(梅屋敷商店街のランダム・ウォーカーさん)
5月2日(水)国内約定分より、
- DIAMONDS Trust Series1(DIA) :ダウ工業株30種平均に連動することを目的とする商品
- SPDR Trsut Series1(SPY) :S&P500指数に連動することを目的とする商品
を発売開始です。連休中の営業日に出してくるなんて憎いなあ!ひまにまかせて買っちゃうじゃないですか!(笑)
てなわけで、緊急企画として、気力を振り絞り!新商品SPY対IVVの比較を行います。
バンガードトータルストックマーケットインデックスとiShares S&P 500 インデックスの比較
というエントリーで行ったのと同じように比較をしてみます。
|
IVV |
SPY |
税引き前 平均リターン(5年) |
6.17% |
6.15% |
税引き後 平均リターン(5年) |
5.52% |
5.79% |
税コスト |
0.61% |
0.34% |
信託報酬 (楽天証券HPによる) |
0.0900% |
0.0945% |
実績コスト (actual Fees) |
0.09% |
0.08% |
参考サイト:米国モーニングスターさん IVV、SPY
SPYの信託報酬については、楽天証券HPによると0.0945%なんですが、ここをみると、実績コスト(Actual Fees)に0.08%と書いてあるので、実際は、競争原理も働いて?安 く上げるべく努力しているようです。といってもほとんど誤差の範疇です。
先日、なおきさんに教えていただいた、税コストですが、SPYの方が安いです。 VTSMXの税コスト0.32と比べても、同等水準です。
やはり、買うなら、伝統と実績のSPYでしょうか?また、一つ楽しい悩みができました。
皆様のご意見お待ちしています。
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この記事へのトラックバック一覧です: 楽天証券 海外ETFをさらに追加!! 新商品SPYとIVVを比較してみる!!:
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梅屋敷商店街のランダム・ウォーカーさんからのトラックバックで知ったのですが、
(相変わらず、アンテナが高く、関心させられます。)
... [続きを読む]
受信: 2007年4月25日 (水) 23時37分
» 楽天証券が海外ETFのダイヤモンズとスパイダーを販売開始 [ホンネの資産運用セミナー]
海外ETFの積極的拡充を進めている楽天証券が、アメリカン証券取引所に上場している海外ETFのダイヤモンズ(ダウ30連動)とスパイダー(S&P500連動)を5月2日から販売開始すると発表した(楽天証券)。... [続きを読む]
受信: 2007年4月26日 (木) 00時14分
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おはようございます、嶋田です。
楽天証券でSPDR 500(SPY)の取引きが可能になりますね。SPYはアメリカン証券取引所で最もtrading volumeの多いETFです。つまり最も流動性が高く良い商品と言えるでしょう。とうとうAMEX上場ETF... [続きを読む]
受信: 2007年4月27日 (金) 10時57分
» 楽天証券で米国ETF [かえるの気長な生活日記。]
少し前に楽天証券から米国株式>米国株式取扱銘柄(海外ETF)追加のお知らせ'>お... [続きを読む]
受信: 2007年4月28日 (土) 19時43分
» 楽天証券での海外ETFの買い方 [株をはじめる前に読むブログ]
昨年10月19日から楽天証券でアメリカ株(SP500とNASDAQ)と中国株の海外ETFの取扱いが始まりました。さらに1月26日からはインド株のETFの取扱い開始。そして3月20日から、アメリカ以外の先進国(主にヨーロッパ)のETFと新興諸国のETFが... [続きを読む]
受信: 2007年5月 9日 (水) 21時34分
» 楽天証券で海外ETF7本追加 [医師による医師・小金持ちのための資産運用・活用法 〜忙しい小金持ちのために〜]
嶋田です。
本日の日経新聞で「海外のETF7銘柄追加」の見出しがありました。
やはり先陣は楽天証券。
先日バークレーズ・グローバル・インベスターズの動きの報道がありましたが、それに即座に反応する楽天証券の対応には敬... [続きを読む]
受信: 2007年5月10日 (木) 10時26分
» うんぼぼ1号(2007/05/11) [うんぼぼの投資日記]
うんぼぼ1号がスタートしました。
といっても、まだ大半がキャッシュです。
・さわかみファンド(40.5%)
・キャッシュ(59.5%)
キャッシュは来週下記投信に1:3の比率で投資します。
・インデックスファンドTSP
... [続きを読む]
受信: 2007年5月11日 (金) 20時03分
» 移行開始 [馬橋のblog]
考えを変えて、楽天証券に口座開設しました。E*トレードでは申し込みに対する応答が遅く、口座を開くのに時間がかかったのですが、楽天証券は非常にスピーディで一週間で口座ができました。
新興国に投資するHSBCの投資信託を... [続きを読む]
受信: 2007年5月12日 (土) 13時48分
コメント
こんばんは
ご存知かと思いますが、「iシェアーズ」で有名な大手英銀バークレイズの資産運用子会社、バークレイズ・グローバル・インベスターズ(BGI)は、外国籍の指数連動型上場投資信託(ETF)14本を日本に追加投入するというニュースがロイターで配信されていました。
投稿: エル | 2007年4月27日 (金) 00時51分
こんにちは。
税引き前リターンの微妙の差はなんとなく納得いくのですが、なんで税コストがこんなに違うんでしょう。
SPYの方が分配回数が多いから、特別分配金が何回かあったからって事ですかね?
投稿: staygold | 2007年4月27日 (金) 09時44分
楽天証券は私もリレー投資を将来行うため、口座を開こうかと考えていましたが、その魅力にますます磨きがかかっているようです。とりあえず、既に口座を開いている父の紹介という形で、一つ上の姉が口座を開きましたから、5月になったら私の名前でも口座を開くつもりです(楽天ポイントが入るためでもある)。
あと一つ質問させてください。現在イーバンク銀行に口座を開いていて、今後マネックス証券・カブドットコム証券・ジョインベスト証券・セゾン投信の口座開設を行うつもり(1、3番目はキャンペーンが主たる目的)ですが、他にNightWalker'sさんがインデックス投資のため一押しの銀行・証券会社というのはありますか?ネット系では他には現在、父が新生銀行と泉州銀行、母がソニー銀行に口座を有しています。
投稿: 新幹線 | 2007年4月27日 (金) 22時31分
皆様コメントありがとうございます。
>エル様
エルさん、鋭いチェックですね!情報ありがとうございました。BGIは、
http://moneykit.net/visitor/fund/fund15.html
のように、かつて、ソニーバンクで、インデックスファンドを「繰り上げ償還」したという前科がありますから、信用ならないところもあるのですが、さすがにETFでは、それはないと思ってます。
>staygold様
こんにちは!
米国の税金については、余六さんのサイトが、とても参考になります。(私も米国の税金事情はさっぱりです)
http://yoroku.blogspot.com/2007/04/etf.html
ファンドに入っている個別株を売る際の、キャピタルゲインにかかる税金のようです。こういうところにも売買のやり方(運用回転率)のうまい下手が出てしまうのではないでしょうか?私はそう理解しています。
投稿: NightWalker | 2007年4月27日 (金) 22時53分
新幹線様
コメントありがとうございます。
>他にインデックス投資のため一押しの銀行・証券会社というのはありますか?
ありません!!(笑)
イーバンクと楽天証券だけでも良いくらいだと思います。
私はいろんなところに口座を開いていますが、あくまで、趣味の世界です。
投稿: NightWalker | 2007年4月27日 (金) 23時03分
税金面でIVVがSPYに勝てない理由の一部は、売買回転率の大きさにあります。マネージャーがファンド内で株の入れ替えを行う頻度です。これと税コストのあいだには一般に(例外もあります)正の相関関係があります。そしてアメリカの2003年以降の税制では、この関係が強化されています。売買を頻繁に行わない場合は配当につく税金が安めになる、という税制です。下記のホームページによると、たとえば2004年には、SPYはこの新税制を100%利用しました。しかしIVVは82.6%にとどまりました。
http://www.indexuniverse.com/printer.php?id=1135
http://yoroku.blogspot.com/search/label/%E7%A8%8E
ご参考までに。
ただ、回転率の差は微々たるもので(IVV7%、SPY4%、出典モーニングスター)、これが全てかどうかは存じあげません。どなたかご教示くださると助かります。
それと、SPYはIVVに比べて歴史があるぶん、老後に備えてこれから解約する人が増え、税コストがかさむ、との推測意見を目にしたことがあります。私には本当かどうか検証する力がありません。みなさんどう思われますか。
投稿: 与六 | 2007年4月28日 (土) 02時13分