ＰＲＵ海外株式＆海外債券マーケットパフォーマーと他社インデックスファンドの比較

　　イーバンクが3月22日取扱い開始する予定のＰＲＵマーケットパフォーマーですが、外国株式＆外国債券クラスについて、他社のインデックスファンドと比較をしてみました。

１．外国株式インデックスファンドの比較

（１）コスト

ファンド	販売 手数料	信託 報酬	信託 留保
中央三井外国株式インデックス	1.05%	0.84%	0.2%
年金積立インデックス外株（ヘッジなし）	0.0%	0.88%	0.3%
ＰＲＵ海外株式マーケット・パフォーマー	0.0%	0.84%	0.2%

（２）保管料(見えないコスト)含む実質費用

ファンド	当期末 基準 価額 ①	実質 費用 ②	②／①
中央三井外国株式インデックス	11,964	108	0.90%
年金積立インデックス外株（ヘッジなし）	14,642	169	1.15%
ＰＲＵ海外株式マーケット・パフォーマー	13,284	163	1.23%

（３）2007年2月末現在のパフォーマンス

ファンド	3年	5年
中央三井外国株式インデックス	54.3%	40.4%
年金積立インデックス外株（ヘッジなし）	53.1%	35.1%
ＰＲＵ海外株式マーケット・パフォーマー	52.0%	38.4%

　ＰＲＵ海外株式マーケット・パフォーマーは、見えない保有コストが大きく、パフォーマンスを押し下げています。長期保有の必然性はなさそうです。ただし、ノーロードなので、短期保有は「あり」でしょう。(年金積立は、パフォーマンス(5年)を見る限り論外に見えます)

２．外国債券インデックスファンドの比較

（１）コスト

ファンド	販売 手数料	信託 報酬	信託 留保
中央三井外国債券インデックス	1.05%	0.735%	0.1%
年金積立インデックス外債（ヘッジなし）	0.00%	0.704%	0.2%
ＰＲＵ海外債券マーケット・パフォーマー	0.00%	0.683%	0.1%

（２）保管料(見えないコスト)含む実質費用

ファンド	当期末 基準 価額 ①	実質 費用 ②	②／①
中央三井外国債券インデックス	15,464	116	0.75%
年金積立インデックス外債（ヘッジなし）	14,862	106	0.71%
ＰＲＵ海外債券マーケット・パフォーマー	15,738	129	0.82%

（３）2007年2月末現在のパフォーマンス

ファンド	3年	5年
中央三井外国債券インデックス	23.3%	43.4%
年金積立インデックス外債（ヘッジなし）	23.0%	43.1%
ＰＲＵ海外債券マーケット・パフォーマー	23.4%	43.5%

　ＰＲＵ海外債券マーケット・パフォーマーは、保有コストも低いし、パフォーマンスも納得。おまけにノーロード。イーバンクは今のところ投信ＳＣよりもマシに見える。「買い」です。

　セゾン投信が刺激となったのか、ディスカウントブローカー系金融会社が、次々に新商品、新サービスを発表しています。

• 投信SC　　　ノーロード・インデックスファンド取り扱い拡充！
• 楽天証券　海外ＥＴＦ取り扱い拡充！！

　そして！

• イーバンク　ＰＲＵマーケット・パフォーマーシリーズ　ノーロード販売開始(予定)！！！

　昨日の勝者は、今日の敗者。百家争鳴。投信戦国時代。

＜セゾン投信さん＞
　セゾン・バンガードグローバルバランスファンドの魅力は、急降下。株式と債券をバラバラに買えない分、負けてます。至急、よりシンプルな商品、例えば、バンガードの商品を単に円建てで売るというような商品を企画すべきです。日本では他に比べようがないタイプの商品を米国バンガードさんは扱っているんですから、商品企画のネタには、こと欠かないと思います。

＜ソニーバンクさん＞
　　前にも書きましたが、至急、中央三井シリーズをノーロード販売すべきです。

＜マネックスさん＞
　  お～い、何やってますかあ？(笑)　ひょっとして、大株主様の日興系経営陣がブレーキ踏んでませんかあ？かつて、バンガードを取り扱いだしたときの気概と言うか初心を取り戻してくださ～い。

　　マネックスさんについては、相互リンクいただいているエルさん、rennyさんの下記ブログの記事もご参照ください。

• マネックス　内藤氏に直撃インタビュー　～マネックスの海外ETFの取り扱い～（敗者と勝者のゲームーWinning the Loser's and Winner's Game さん）
• ガンガン要求してみますか？（ｒｅｎｎｙの備忘録さん)

　　 いやあ、金融各社さんやお勤めの皆様には、たいへん申し訳ないのですが、楽しい展開になってきました。まったくもって予断を許さない状況です。

　　これで当面(2007/3/22)のところ、次のような投資作戦が、私としては、最も合理的な解のひとつに思えます。

1. イーバンクでＰＲＵ海外債券マーケット･パフォーマーを購入。長期保有。
2. イーバンクでＰＲＵ海外株式マーケット・パフォーマーを購入し、一定額、貯まったら、楽天証券で海外ＥＴＦ購入。(証券口座入出金サービスもあります)
3. 必要に応じ、国内株式クラスにインデックス＋ＥＴＦで投資。

　これなら、イーバンクと楽天証券のたったの2口座で理想に近い国際分散型インデックス投資が可能になります。すばらしいことです。

　　幸い、どちらの口座も私は、開設しています。

＜追記＞

　　このようなことに過剰反応して、いちいち口座を開設していると、私のように金融口座マニアになってしまいますので、ご注意を（笑)！ あたふたせず、海外投資の環境が整うのをじっと待った方が得策かもしれません。（いつになるかは、わかりませんけど）

　　投資は、自己責任ということでお願い致します。